Trong bối cảnh giao dịch trực tuyến ngày càng phổ biến, các đối tượng lừa đảo cũng tận dụng ngân hàng làm trung gian để chiếm đoạt tài sản. Thủ đoạn thường thấy là giả danh người quen, nhân viên công ty, thậm chí giả mạo cơ quan công an, tòa án… để yêu cầu chuyển tiền vào tài khoản định sẵn. Chỉ cần một phút mất cảnh giác, nhiều người có thể mất trắng số tiền lớn.
Để phòng tránh, việc tra cứu số tài khoản ngân hàng lừa đảo trước khi chuyển tiền là bước quan trọng, giúp người dùng tự bảo vệ mình và hạn chế rủi ro.
Tra cứu trên hệ thống “Tín nhiệm mạng”
Hiện nay, Trung tâm Giám sát an toàn không gian mạng quốc gia (NCSC) đã triển khai nền tảng Tín nhiệm mạng tại địa chỉ tinnhiemmang.vn. Người dân có thể nhập trực tiếp số tài khoản vào mục “Tra cứu tài khoản” để kiểm tra. Nếu tài khoản đó đã từng bị báo cáo, hệ thống sẽ hiển thị cảnh báo đỏ, cho biết đây là số liên quan đến hành vi lừa đảo.
Đây được coi là công cụ chính thức, đáng tin cậy, giúp người dân dễ dàng nhận diện tài khoản đáng ngờ trước khi giao dịch.
Bước 1: Truy cập trang Tín nhiệm mạng tại địa chỉ tinnhiemmang.vn
Bước 2: Tại giao diện trang, bấm vào ba dấu gạch ngang góc trên bên phải, sau đó chọn Tra cứu tài khoản.
Bước 3: Nhập số tài khoản của người hay tổ chức bạn cần kiểm tra. Hệ thống sẽ hiển thị thông tin cho bạn tài khoản đó có phải lừa đảo hay không.
Bước 4: Bạn có thể tự báo cáo những tài khoản bạn cho rằng là giả mạo hoặc có hành vi lừa đảo bằng cách điền thông tin tài khoản ngân hàng giả mạo theo yêu cầu của ứng dụng.
Trang kiểm tra tài khoản ngân hàng lửa đảo Tín nhiệm mạng
Ứng dụng nTrust và các nền tảng hỗ trợ
Ngoài website, người dùng có thể tải ứng dụng nTrust công cụ tra cứu, báo cáo lừa đảo ngay trên điện thoại. Với thao tác nhập số tài khoản hoặc số điện thoại, hệ thống sẽ đối chiếu với cơ sở dữ liệu do cộng đồng và cơ quan chức năng cung cấp. Nếu số tài khoản từng bị báo cáo, kết quả cảnh báo sẽ hiện ra ngay.
Việc có nhiều kênh tra cứu như thế này giúp quá trình xác minh trở nên nhanh chóng, thuận tiện và phù hợp trong bối cảnh lừa đảo trực tuyến gia tăng.
Phần mềm phòng chống ừa đảo nTrust
Cảnh báo từ ngân hàng và cơ quan công an
Nhiều ngân hàng hiện nay đã phối hợp với cơ quan công an để cập nhật danh sách tài khoản nghi vấn. Khi khách hàng nhập số tài khoản trong quá trình chuyển tiền, một số ứng dụng ngân hàng sẽ hiển thị cảnh báo nếu đó là tài khoản có rủi ro. Ngoài ra, Công an các tỉnh, thành phố cũng thường xuyên công bố các danh sách tài khoản bị tố cáo lừa đảo trên cổng thông tin điện tử chính thức.
Dấu hiệu nhận biết tài khoản bất thường
Bên cạnh việc tra cứu, người dùng có thể chủ động nhận diện qua một số dấu hiệu:
- Người yêu cầu chuyển tiền khẩn cấp, liên tục thúc giục.
- Số tài khoản mới mở, tên chủ tài khoản không trùng với người giao dịch.
- Lý do chuyển tiền mập mờ, kèm theo lời hứa “lợi nhuận cao”, “giải quyết nhanh thủ tục”.
- Giao dịch đi kèm link lạ, app không chính thống.
Nếu tra cứu và phát hiện số tài khoản có cảnh báo lừa đảo, người dân cần:
1. Tuyệt đối không chuyển tiền.
2. Chụp lại màn hình cảnh báo, tin nhắn hoặc nội dung trao đổi để làm bằng chứng.
3. Báo ngay cho ngân hàng nơi mở tài khoản, yêu cầu phối hợp kiểm tra.
4. Trình báo cơ quan công an gần nhất, kèm theo chứng cứ, biên lai hoặc sao kê giao dịch (nếu đã lỡ chuyển tiền).
5. Đóng góp thông tin lên hệ thống Tín nhiệm mạng hoặc ứng dụng nTrust để cảnh báo cộng đồng.