OCB muốn tất toán sớm 3.000 tỷ đồng trái phiếu

03/04/2026 - 18:054 phút đọc

margin: 15px auto;" />

Theo công bố gửi tới Ủy ban Chứng khoán Nhà nước, Sở Giao dịch Chứng khoán Hà Nội (HNX) và các nhà đầu tư sở hữu trái phiếu, OCB dự kiến mua lại lô trái phiếu OCB12501 vào ngày 28/4/2026. Tổng số tiền thanh toán dự kiến khoảng 2.107 tỷ đồng, trong đó gồm 2.000 tỷ đồng tiền gốc và khoảng 107 tỷ đồng tiền lãi.

Ngay sau đó một ngày, vào ngày 29/4/2026, ngân hàng dự kiến tiếp tục mua lại lô trái phiếu OCB12502 với giá trị 1.000 tỷ đồng tiền gốc, đồng thời thanh toán khoảng 54 tỷ đồng tiền lãi cho nhà đầu tư. Như vậy, tổng số tiền OCB dự kiến chi ra để tất toán hai lô trái phiếu trong đợt này vào khoảng 3.161 tỷ đồng.

Hai lô trái phiếu OCB12501 và OCB12502 được OCB phát hành vào tháng 4/2025, có kỳ hạn 3 năm, với lãi suất phát hành lần lượt 5,35%/năm và 5,4%/năm, dự kiến đáo hạn vào tháng 4/2028. Việc mua lại trước hạn đồng nghĩa ngân hàng sẽ tất toán khoản nợ này sớm hơn khoảng hai năm so với kế hoạch ban đầu.

Nhìn qua các hoạt động trái phiếu của OCB trong những năm gần đây cho thấy OCB là một trong những ngân hàng có hoạt động phát hành và mua lại trái phiếu khá sôi động.

Riêng trong năm 2025, ngân hàng đã phát hành tổng cộng 31 lô trái phiếu. Lô trái phiếu cuối cùng trong năm mang mã OCB12531, mệnh giá 1 tỷ đồng/trái phiếu, số lượng 1.000 trái phiếu tương ứng tổng giá trị phát hành đạt 1.000 tỷ đồng.

Lô trái phiếu này được phát hành ra thị trường trong nước ngày 16/12/2025, có kỳ hạn 2 năm, áp dụng Interest Rate" data-glossary-def="Lãi suất không thay đổi trong suốt thời gian vay hoặc một giai đoạn nhất định.">lãi suất cố định 6,9%/năm và dự kiến đáo hạn vào ngày 16/12/2027.

Ở chiều ngược lại, gần đây nhất vào thời điểm cuối năm 2025, OCB cũng đã công bố thông tin về việc mua lại trước hạn ba lô trái phiếu, gồm các mã OCBL2427022, OCBL2427023 và OCBL2427024.

Theo đó, ngày 10/12/2025, OCB đã mua lại lô OCBL2427022 với tổng thanh toán 738,5 tỷ đồng, gồm 700 tỷ đồng gốc và 38,5 tỷ đồng lãi.

Ngày 11/12/2025, OCB tiếp tục mua lại toàn bộ lô trái phiếu mã OCBL2427023, thanh toán 1.055 tỷ đồng, trong đó 1.000 tỷ đồng gốc và 55 tỷ đồng lãi.

Ngày 12/12/2025, OCB cũng đã tất toán sớm lô trái phiếu mã OCBL2427024, tổng giá trị 2.112 tỷ đồng, gồm 2.000 tỷ đồng gốc và 112 tỷ đồng lãi.

Các lô trái phiếu đều được OCB phát hành vào tháng 12/2024, kỳ hạn 3 năm, dự kiến đáo hạn vào tháng 12/2027.

Tổng giá trị ngân hàng đã chi để mua lại trước hạn 3 lô trái phiếu nói trên là 3.905,5 tỷ đồng, trong đó 3.700 tỷ đồng gốc và 205,5 tỷ đồng lãi. Nguồn vốn mua lại được hình thành từ vốn thu hồi sau cho vay và các nguồn hợp pháp khác.

Bên cạnh hoạt động quản trị nguồn vốn thông qua trái phiếu, OCB cũng đặt ra các mục tiêu kinh doanh đáng chú ý trong năm 2026.

Theo nghị quyết của Hội đồng quản trị, ngân hàng đặt kế hoạch lợi nhuận trước thuế đạt 6.960 tỷ đồng, tăng gần 40% so với kết quả thực hiện năm 2025, hướng tới mức cao nhất lịch sử.

Trước đó, tại Đại hội đồng cổ đông thường niên năm 2025, OCB đặt mục tiêu lợi nhuận trước thuế đạt 5.338 tỷ đồng. Theo báo cáo tài chính đã công bố, lợi nhuận trước thuế năm 2025 của ngân hàng này đạt 5.046 tỷ đồng, tương đương hoàn thành khoảng 95% kế hoạch.

Song song với mục tiêu lợi nhuận, OCB dự kiến tổng tài sản đạt 354.214 tỷ đồng vào cuối năm 2026, tăng khoảng 10% so với năm trước. Tổng huy động vốn thị trường 1 dự kiến đạt 251.919 tỷ đồng, tăng 14%, trong khi dư nợ tín dụng thị trường 1 đặt 235.875 tỷ đồng, tăng 15%; kiểm soát tỷ lệ nợ xấu dưới 3%, duy trì tăng trưởng tín dụng và huy động ở mức hai chữ số nhằm mở rộng quy mô hoạt động.

Theo định hướng kinh doanh năm 2026, ngân hàng cho biết sẽ tiếp tục ưu tiên tăng trưởng tín dụng vào các lĩnh vực sản xuất - kinh doanh, xuất nhập khẩu và nhóm doanh nghiệp vừa và nhỏ (SME), được xem là những khu vực có tiềm năng thúc đẩy tăng trưởng kinh tế trong thời gian tới.

Kế hoạch cụ thể dự kiến sẽ được trình cổ đông thông qua tại ĐHĐCĐ thường niên năm 2026, dự kiến diễn ra từ 8h00 sáng ngày 15/4/2026 tại lầu 2, khách sạn Lotte Sài Gòn, phường Sài Gòn, TP. Hồ Chí Minh.