Thanh tra Ngân hàng Nhà nước chỉ ra loạt vấn đề tại Quỹ tín dụng Vân Canh

24/11/2025 - 19:133 phút đọc

(Banker.vn) Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 1 kết luận Quỹ tín dụng Vân Canh còn nhiều tồn tại trong cho vay, gửi tiền, an toàn kho quỹ và điều hành, yêu cầu khắc phục 20 nội dung để đảm bảo hoạt động an toàn.

Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Chi nhánh Khu vực 1 đã ban hành Kết luận thanh tra số 119#KL.KV1-TTKV ngày 7/11/2025 đối với Quỹ tín dụng nhân dân (QTDND) Vân Canh sau thời gian thanh tra thực hiện từ ngày 1/1/2023 đến 30/9/2025.

margin: 15px auto;" />

Phạm vi thanh tra tập trung vào hoạt động cho vay và phân loại nợ, công tác trích lập dự phòng và xử lý rủi ro, hoạt động gửi tiền tại các tổ chức tín dụng khác, việc thực hiện chế độ kế toán và tài chính, công tác an toàn kho quỹ, quản lý và sử dụng ấn chỉ, giấy tờ có giá, cùng việc tuân thủ quy định an toàn hệ thống thông tin theo Thông tư 09/2020#TT-NHNN. Kết luận cũng đánh giá công tác quản trị, điều hành, kiểm soát và kiểm toán nội bộ thông qua kết quả thực hiện phương án cơ cấu lại giai đoạn 2021-2025 của Quỹ.

Theo kết luận, QTDND Vân Canh hoạt động theo mô hình tín dụng hợp tác, có đầy đủ giấy phép hoạt động theo quy định của NHNN và được điều chỉnh qua nhiều lần bổ sung. Nội dung hoạt động của Quỹ bao gồm huy động vốn, cho vay vốn và cung cấp dịch vụ chuyển tiền điện tử thông qua hệ thống chuyển tiền được NHNN Chi nhánh TP Hà Nội chấp thuận.

Mạng lưới hoạt động của Quỹ có hai phòng giao dịch. Tính đến ngày 30/6/2025, Quỹ có 24 cán bộ nhân viên và người đại diện theo pháp luật là ông Trần Đức Tiến, Chủ tịch Hội đồng quản trị.

Trong thời kỳ thanh tra, Quỹ duy trì tăng trưởng về quy mô tài sản và kết quả kinh doanh, đáp ứng tốt nhu cầu vốn của thành viên, không phát sinh nợ xấu và hoàn thành các giải pháp tái cơ cấu theo phương án được phê duyệt. Hoạt động công nghệ thông tin tại đơn vị vận hành ổn định, không xảy ra sự cố ảnh hưởng đến hoạt động chung.

Tuy vậy, kết luận cũng chỉ rõ QTDND Vân Canh còn một số tồn tại, vi phạm trên nhiều lĩnh vực như hoạt động cho vay, gửi tiền tại tổ chức tín dụng khác, an toàn kho quỹ, quản lý ấn chỉ, tài sản bảo đảm, an toàn thông tin cùng hoạt động của Hội đồng quản trị, Ban điều hành, Ban kiểm soát và bộ phận kiểm toán nội bộ. Những hạn chế này cho thấy một số nghiệp vụ chưa được thực hiện đầy đủ theo quy trình, việc kiểm tra và giám sát nội bộ chưa chặt chẽ và một số quy định pháp luật chưa được tuân thủ nghiêm.

Trên cơ sở kết quả kiểm tra, Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 1 yêu cầu QTDND Vân Canh triển khai khắc phục toàn bộ 20 nội dung theo kiến nghị nhằm đảm bảo hoạt động an toàn, hiệu quả và phù hợp với quy định pháp luật.