Ngân hàng siết chặt an toàn giao dịch, bổ sung công cụ phát hiện tài khoản lừa đảo

07/11/2025 - 06:323 phút đọc

(Banker.vn) Các ngân hàng như Vietcombank, Agribank vừa nâng cấp hệ thống cảnh báo tài khoản nghi ngờ gian lận, kết nối dữ liệu Bộ Công an nhằm bảo vệ khách hàng khi chuyển tiền trực tuyến.

Trước tình trạng gia tăng các vụ lừa đảo trực tuyến, nhiều ngân hàngđã đẩy mạnh ứng dụng công nghệ và phối hợp cơ quan chức năng để bảo vệ khách hàng. Mới đây, Vietcombank cho biết đã mở rộng tính năng cảnh báo tài khoản nhận tiền có dấu hiệu nghi ngờ gian lận, lừa đảo (VCB Alert) cho các giao dịch trong ngân hàng, áp dụng trên nền tảng VCB Digibank và tại quầy giao dịch.

margin: 15px auto;" />

Theo đó, khi khách hàng thực hiện giao dịch chuyển tiền trực tuyến, hệ thống sẽ tự động đối chiếu thông tin người nhận với Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư và danh sách cảnh báo do Bộ Công an cùng các cơ quan có thẩm quyền cung cấp. Nếu phát hiện tài khoản người nhận có dấu hiệu rủi ro – như thông tin không trùng khớp, tài khoản nằm trong danh sách cảnh báo hoặc nghi ngờ liên quan đến gian lận – hệ thống sẽ lập tức phát cảnh báo trên màn hình.

Trong trường hợp khách hàng giao dịch trực tiếp tại quầy, nhân viên Vietcombank cũng sẽ chủ động thông báo khi phát hiện tài khoản người nhận có dấu hiệu bất thường. Nhờ đó, khách hàng có thể chủ động cân nhắc việc tiếp tục hay hủy giao dịch, hạn chế tối đa nguy cơ mất tiền do lừa đảo.

Tính năng này được Vietcombank triển khai từ ngày 30/6/2025, đến nay đã thực hiện hàng trăm nghìn lượt cảnh báo, giúp ngăn chặn nhiều vụ giao dịch đáng ngờ. Ngân hàng khuyến cáo khách hàng luôn nâng cao cảnh giác, không chia sẻ thông tin cá nhân và mã bảo mật dịch vụ để tránh bị kẻ gian lợi dụng.

Không chỉ Vietcombank, Agribank cũng đang cung cấp dịch vụ cảnh báo tài khoản nghi ngờ gian lận hoàn toàn miễn phí thông qua nền tảng Agribank Plus. Tính năng AgriNotify tự động phát hiện và cảnh báo khi khách hàng nhập số tài khoản người nhận, trước khi thực hiện chuyển tiền trong hệ thống Agribank hoặc qua NAPAS 24/7.

Hệ thống này đối chiếu dữ liệu người nhận với Cơ sở dữ liệu Bộ Công an, Ngân hàng Nhà nước và dữ liệu nội bộ Agribank. Khi phát hiện tài khoản nằm trong danh sách nghi ngờ, màn hình sẽ hiện thông báo cảnh báo rõ ràng như “tài khoản có rủi ro cao”, “tài khoản nghi ngờ bất thường” hoặc “thông tin chưa xác thực”. Việc cảnh báo được chia thành nhiều mức độ giúp khách hàng dễ dàng nhận biết và đưa ra quyết định an toàn.

Theo số liệu của Vụ Thanh toán – Ngân hàng Nhà nước, sau hơn 5 tháng triển khai thí điểm hệ thống cảnh báo tài khoản gian lận (SIMO), các ngân hàng thương mại đã ngăn chặn thành công hơn 1.790 tỷ đồng giao dịch đáng ngờ, giúp bảo vệ 468.000 khách hàng khỏi nguy cơ mất tiền.

Những biện pháp chủ động này cho thấy nỗ lực của các ngân hàng trong việc tăng cường an toàn giao dịch, ngăn chặn lừa đảo tài chính và kết nối dữ liệu liên thông với Bộ Công an, góp phần xây dựng môi trường thanh toán số minh bạch, an toàn cho người dùng.