Nhiều nhóm khách hàng có thể bị Vietcombank, BIDV... dừng toàn bộ giao dịch

15/01/2026 - 18:493 phút đọc

(Banker.vn) Theo quy định mới, Vietcombank và nhiều ngân hàng sẽ tạm dừng giao dịch toàn kênh với một số nhóm khách hàng, khiến việc rút tiền, chuyển khoản bị gián đoạn.

Theo các quy định mới tại Thông tư 17 và Thông tư 18 được ban hành trong năm 2024, hệ thống ngân hàng đang đồng loạt siết chặt yêu cầu về nhận diện và xác thực khách hàng. Trên cơ sở đó, Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank; HOSE: VCB) đã triển khai các biện pháp kỹ thuật nhằm tạm dừng giao dịch trên toàn bộ kênh, bao gồm giao dịch tại quầy, ATM và ứng dụng ngân hàng số VCB Digibank đối với một số trường hợp nhất định.

margin: 15px auto;" />

Động thái này được Vietcombank cho biết nhằm bảo đảm tuân thủ quy định pháp lý mới, đồng thời nâng cao mức độ an toàn, phòng ngừa rủi ro gian lận và sai lệch thông tin trong hoạt động ngân hàng.

Đối với khách hàng cá nhân, việc tạm dừng giao dịch sẽ được áp dụng nếu thông tin định danh không còn đáp ứng yêu cầu theo quy định hiện hành. Cụ thể, những trường hợp sử dụng căn cước công dân, chứng minh nhân dân hoặc hộ chiếu đã hết hạn để mở và duy trì tài khoản sẽ không thể tiếp tục giao dịch cho đến khi cập nhật giấy tờ hợp lệ.

Bên cạnh đó, khách hàng chưa hoàn tất việc cập nhật dữ liệu sinh trắc học theo chuẩn mới, bao gồm khuôn mặt và vân tay, cũng sẽ bị tạm dừng toàn bộ giao dịch. Riêng với người nước ngoài, nếu giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú tại Việt Nam đã hết hiệu lực, tài khoản ngân hàng cũng sẽ rơi vào diện bị kiểm soát và dừng giao dịch.

Với nhóm khách hàng tổ chức, quy định mới yêu cầu thông tin pháp lý của các cá nhân liên quan đến tài khoản phải còn hiệu lực. Trường hợp giấy tờ tùy thân của người đại diện theo pháp luật hoặc kế toán trưởng hết hạn, toàn bộ giao dịch trên tài khoản của tổ chức sẽ bị tạm dừng. Nếu giấy tờ của người được tổ chức ủy quyền sử dụng tài khoản không còn hiệu lực, các giao dịch phát sinh từ cá nhân được ủy quyền đó cũng sẽ không thể thực hiện cho đến khi hoàn tất cập nhật.

Không chỉ Vietcombank, quy định mới còn tác động rộng hơn đến toàn hệ thống ngân hàng. Theo lộ trình đang được áp dụng, kể từ ngày 1/1/2026, khách hàng tại Việt Nam sẽ không thể rút tiền hoặc thực hiện thanh toán nếu vẫn sử dụng hộ chiếu làm giấy tờ tùy thân đã đăng ký với ngân hàng.

Quy định này được triển khai đồng loạt tại nhiều ngân hàng thương mại lớn như Ngân hàng TMCP Công Thương Việt Nam, Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam, Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam và nhiều ngân hàng khác, theo các thông báo đã được phát đi và chính thức có hiệu lực từ đầu năm 2026.

Song song với việc siết điều kiện giao dịch tài khoản, từ ngày 5/1/2026, quy trình phát hành thẻ tín dụng tại các ngân hàng thương mại cũng được điều chỉnh theo hướng chặt chẽ hơn. Theo đó, khách hàng không còn được phép thực hiện toàn bộ thủ tục phát hành thẻ tín dụng trực tuyến mà bắt buộc phải đến quầy giao dịch, gặp mặt trực tiếp nhân viên ngân hàng và thực hiện xác thực sinh trắc học theo quy định.

Trước những thay đổi này, các ngân hàng khuyến nghị khách hàng chủ động rà soát thời hạn giấy tờ tùy thân, kiểm tra trạng thái xác thực sinh trắc học trên ứng dụng ngân hàng số và sớm cập nhật thông tin còn thiếu hoặc sắp hết hiệu lực. Việc chuẩn hóa dữ liệu khách hàng không chỉ giúp tránh gián đoạn dòng tiền và quyền sử dụng dịch vụ, mà còn được xem là bước đi cần thiết để bảo đảm an toàn giao dịch và tuân thủ đúng quy định pháp luật trong giai đoạn tới.