Ngày 31/10/2025, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Khu vực 2 ban hành Thông báo số 940/TB-TTRA.BD về kết luận thanh tra đối với Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam – Chi nhánh Bắc Bình Dương (VCB Bắc BD). Trước đó, đoàn thanh tra tiến hành làm việc trực tiếp tại chi nhánh từ ngày 8/9 đến 23/9/2025 theo Quyết định số 93/QĐ-TTRA.BD ngày 18/8/2025 của Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 2.

Theo nội dung văn bản, Vietcombank Bắc Bình Dương được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cho phép thành lập theo Công văn số 7720/NHNN-TTGSNH ngày 18/10/2013 và Quyết định số 352/QĐ-HĐQT-TCCB&ĐT ngày 6/3/2014 của Hội đồng Quản trị Vietcombank. Chi nhánh đăng ký hoạt động với mã số 0100112437-140 tại Sở Kế hoạch và Đầu tư tỉnh Bình Dương, được cấp lần đầu ngày 14/3/2014 và thay đổi lần thứ năm vào ngày 25/7/2024.

Trụ sở chính của chi nhánh đặt tại Lô D1-4-TT, đường NA3, Khu công nghiệp Mỹ Phước 2, phường Bến Cát, TP. Hồ Chí Minh. Mạng lưới hoạt động hiện gồm một trụ sở và ba phòng giao dịch trực thuộc (An Tây, Bàu Bàng và Dầu Tiếng). Tính đến 31/7/2025, Vietcombank Bắc Bình Dương có tổng cộng 122 cán bộ, nhân viên, trong đó có 10 người có trình độ thạc sĩ, 104 người trình độ đại học và 8 người khác. Ban Giám đốc chi nhánh gồm hai thành viên (một Giám đốc và một Phó Giám đốc).

Theo kết luận thanh tra, sau hơn 11 năm hoạt động, Vietcombank Bắc Bình Dương đã triển khai hiệu quả các giải pháp phát triển tín dụng, thu hút khách hàng và mở rộng mạng lưới phục vụ doanh nghiệp và cá nhân trên địa bàn. Chi nhánh được đánh giá đã tuân thủ đúng quy định của pháp luật và của Vietcombank về cấp tín dụng, quản lý lãi suất cho vay, giới hạn tăng trưởng tín dụng, xử lý nợ xấu và bảo đảm an toàn hoạt động. Ngoài ra, Vietcombank Bắc Bình Dương cũng thực hiện nghiêm các quy định về phòng chống tham nhũng, phòng chống rửa tiền (PCRT), tài trợ khủng bố và công khai minh bạch thông tin theo quy định của Ngân hàng Nhà nước.

Tuy nhiên, qua thanh tra, cơ quan chức năng ghi nhận vẫn còn một số tồn tại, hạn chế trong hoạt động cấp tín dụng. Cụ thể, một số hồ sơ thẩm định cho vay và kiểm tra sau vay chưa đầy đủ; việc thu thập chứng từ chứng minh mục đích sử dụng vốn vay còn thiếu; công tác xử lý nợ xấu và thu hồi nợ ngoại bảng chưa được triển khai đồng bộ; công tác phòng chống rửa tiền, quản lý ngoại hối tuy đã thực hiện nhưng còn cần tăng cường giám sát để đảm bảo tuân thủ toàn diện.

Nguyên nhân của các tồn tại nêu trên được xác định là do cả nguyên nhân khách quan và chủ quan. Một số cán bộ còn thiếu kinh nghiệm trong thẩm định và kiểm soát tín dụng, chưa chú trọng sâu sát trong khâu thu thập hồ sơ và chứng minh nội dung thẩm định. Ngoài ra, việc giám sát khoản vay và đánh giá tài sản đảm bảo ở một số hồ sơ chưa thực sự hiệu quả; quy trình cập nhật quy định nội bộ của chi nhánh chưa được thực hiện kịp thời.

Về trách nhiệm, kết luận thanh tra nêu rõ: Ban lãnh đạo chi nhánh, các phòng nghiệp vụ và cá nhân có liên quan phải chịu trách nhiệm về các tồn tại, hạn chế trong công tác thẩm định, kiểm tra và giám sát tín dụng; đồng thời, có trách nhiệm tổ chức khắc phục và kiểm điểm, rút kinh nghiệm để tránh tái diễn.

Căn cứ kết quả thanh tra, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 2 đã đưa ra 02 khuyến nghị và 07 kiến nghị, yêu cầu Vietcombank Bắc Bình Dương thực hiện các biện pháp khắc phục nhằm bảo đảm hoạt động an toàn, hiệu quả, đúng quy định của pháp luật. Các kiến nghị tập trung vào việc hoàn thiện quy trình thẩm định và kiểm tra tín dụng, tăng cường quản lý rủi ro, nâng cao chất lượng giám sát sau vay và tiếp tục củng cố công tác phòng chống rửa tiền, tài trợ khủng bố.